| AML AllWin UA — основные положения | |
|---|---|
| Соответствие законодательству | Соблюдение Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации доходов» №361-IX и международных стандартов FATF |
| Уровень риска | Средний — с регулярным пересмотром и обновлением оценки рисков |
| KYC процедуры | Обязательная идентификация и верификация всех клиентов |
| Мониторинг транзакций | Круглосуточный автоматический мониторинг всех финансовых операций |
| Лимиты транзакций | Установленные лимиты для депозитов и выводов согласно уровню риска |
Общие принципы AML политики All Win UA
AllWin UA придерживается строгих стандартов в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Политика AML охватывает все аспекты деятельности платформы AllwinUA и распространяется на всех клиентов без исключения. Соблюдение требований Закона Украины №361-IX и рекомендаций FATF обеспечивается через внедрение комплексных процедур мониторинга и контроля финансовых операций.
2.1 Идентификация и верификация клиентов
AllWin UA проводит обязательную процедуру KYC (Know Your Customer) для всех зарегистрированных клиентов. Процесс включает многоуровневую идентификацию личности и верификацию предоставленных персональных данных через автоматизированные системы и ручную проверку документов службой безопасности.
Этапы KYC в AllWin UA
- Базовая идентификация — при регистрации аккаунта на платформе Allwin UA (ФИО, дата рождения, email, номер телефона)
- Расширенная верификация — для повышения лимитов транзакций выше 50000 грн в месяц (загрузка паспорта, селфи с документом)
- Периодическая проверка — обновление информации о клиенте каждые 12 месяцев для активных аккаунтов
- Усиленная проверка — для клиентов с повышенным риском, включая проверку источников дохода и финансового состояния
2.2 Оценка рисков клиентов
AllWin UA классифицирует клиентов по трем категориям риска: низкий, средний и высокий. Критерии оценки включают географическое расположение пользователя, суммы и частоту транзакций, источники средств, игровую активность и историю финансовых операций на платформе AllwinUA.
| Уровень риска | Критерии | Меры мониторинга |
|---|---|---|
| Низкий | Резиденты Украины, транзакции до 10000 грн в месяц, прозрачная игровая история | Стандартный автоматический мониторинг, периодические проверки раз в квартал |
| Средний | Нерезидентные клиенты, транзакции 10000-50000 грн в месяц, средняя игровая активность | Усиленный мониторинг с ежемесячной проверкой, дополнительные запросы документов |
| Высокий | Клиенты из стран высокого риска FATF, транзакции выше 50000 грн, сложные паттерны операций | Интенсивный мониторинг в реальном времени, постоянный надзор AML-специалиста |
2.3 Мониторинг транзакций и операций
AllWin UA осуществляет круглосуточный автоматизированный мониторинг всех финансовых операций через систему AML ComplyAdvantage. Технология машинного обучения выявляет подозрительные паттерны поведения пользователей и нетипичные транзакции в режиме реального времени с генерацией автоматических алертов для службы безопасности.
Подозрительные паттерны поведения на платформе AllWin UA
- Внезапное увеличение объемов ставок в 3+ раза без видимых причин или выигрышей
- Многократные депозиты небольшими суммами (от 100 до 500 грн) в течение 1-2 часов — признак структурирования
- Быстрый вывод средств после депозита без значительной игровой активности (менее 10% от оборота)
- Одновременное использование 3+ различных платежных методов для депозитов и выводов
- Частая смена персональных данных (email, телефон, адрес) или платежных инструментов в течение месяца
- Необычные паттерны ставок с минимальным риском (ставки на противоположные исходы)
2.4 Обязанности сотрудников AllWin UA
Все сотрудники AllWin UA проходят обязательное обучение по вопросам противодействия отмыванию денег при приеме на работу и ежегодные курсы повышения квалификации. Ответственность за соблюдение политики AML несет генеральный директор AllwinUA и назначенный Chief Compliance Officer (CCO).
Ключевые обязанности персонала All win UA
- Проведение идентификации и верификации клиентов согласно утвержденным процедурам KYC
- Непрерывный мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности через внутренние системы
- Немедленная отчетность о подозрительных операциях AML-специалисту в течение 2 часов с момента обнаружения
- Строгое сохранение конфиденциальности информации о проводимых проверках
- Регулярное обновление знаний по AML законодательству Украины и международным стандартам
- Участие в ежеквартальных тренингах и семинарах по новым методам отмывания денег
2.5 Отчетность о подозрительных операциях
AllWin UA имеет формализованные внутренние процедуры отчетности о подозрительных финансовых операциях. Все случаи подозрительной активности документируются в защищенной базе данных и передаются Государственной службе финансового мониторинга Украины согласно требованиям действующего законодательства.
| Тип отчета | Содержание | Срок подачи |
|---|---|---|
| Внутренний отчет | Фиксация подозрительных операций для внутреннего анализа AML-отделом AllWin UA | Немедленно после обнаружения (в течение 2 часов) |
| Отчет ДСФМ | Информация об операциях свыше 400000 грн, подлежащих обязательному финансовому мониторингу | Не позднее 3 рабочих дней после проведения операции |
| Внеочередной отчет | Информация об операциях, связанных с финансированием терроризма или санкционными лицами | Немедленно (в течение 24 часов) |
2.6 Хранение документов и информации
AllWin UA хранит все документы и информацию, связанные с процедурами противодействия отмыванию денег, в зашифрованных цифровых архивах в течение сроков, установленных законодательством Украины. Доступ к конфиденциальной информации имеют только уполномоченные сотрудники AML-отдела AllwinUA с двухфакторной аутентификацией.
Сроки хранения документов в AllWin UA
- Документы идентификации клиентов (паспорта, селфи, подтверждения адреса) — 5 лет после закрытия аккаунта
- Записи о финансовых транзакциях (депозиты, выводы, ставки) — 5 лет после проведения операции
- Внутренние отчеты о подозрительных операциях и результаты расследований — 5 лет
- Учебные материалы для сотрудников по AML/CFT процедурам — 3 года
- Переписка с регуляторными органами и ответы на запросы — 7 лет
2.7 Технологические решения для AML
All Win UA использует современные технологические решения на базе искусственного интеллекта для эффективного мониторинга и многоуровневого анализа транзакций. Система включает алгоритмы машинного обучения для обнаружения сложных и нетипичных паттернов поведения, характерных для схем отмывания денег.
Ключевые функции AML системы Allwin UA
- Автоматическое обнаружение подозрительных транзакций в реальном времени с точностью 97.3%
- Поведенческий анализ активности пользователей через алгоритмы глубокого обучения
- Интеграция с международными базами санкционных списков (OFAC, EU, UN, FATF) с ежедневным обновлением
- Генерация автоматических отчетов для Государственной службы финансового мониторинга в установленных форматах
- Возможность углубленного ручного исследования подозрительных случаев AML-специалистами
- Скоринговая модель риска клиентов на основе 50+ параметров поведения
2.8 Международное сотрудничество
AllWin активно сотрудничает с международными организациями и регуляторами в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Платформа AllwinUA придерживается рекомендаций FATF, стандартов Egmont Group и участвует в международных инициативах по обмену информацией о финансовых преступлениях.
Направления международного сотрудничества AllWin UA
- Обмен информацией с международными финансовыми учреждениями в рамках соглашений MOU
- Участие в международных учебных программах и конференциях по AML/CFT
- Сотрудничество с международными правоохранительными органами (Интерпол, Европол)
- Соблюдение международных санкционных списков и ограничений на работу с юрисдикциями высокого риска
- Участие в глобальных базах данных по финансовым преступлениям
2.9 Ответственность за нарушение AML политики
AllWin UA несет полную юридическую ответственность за соблюдение законодательства о противодействии отмыванию денег. Нарушение политики AML может привести к серьезным юридическим последствиям для платформы AllwinUA, его руководства и сотрудников согласно статьям 209 и 306 Уголовного кодекса Украины.
Возможные последствия нарушений для AllWin UA
- Административные штрафы от 100000 до 500000 грн согласно КоАП Украины
- Уголовная ответственность для должностных лиц и сотрудников (до 12 лет лишения свободы)
- Приостановление или полная потеря лицензии Кюрасао eGaming на осуществление деятельности
- Невосполнимые репутационные потери и потеря доверия клиентов
- Ограничения деловой активности и блокировка банковских счетов
- Внесение в черные списки международных платежных систем
2.10 Обзор и обновление AML политики
Политика AML AllWin UA регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с изменениями законодательства Украины, международных стандартов FATF и рекомендаций Кюрасао eGaming. Комплексный обзор проводится не реже одного раза в год или чаще при существенных изменениях регуляторных требований.
Процесс обновления AML политики Allwin UA
- Непрерывный мониторинг изменений законодательства Украины и международных стандартов FATF/APG
- Квартальный анализ эффективности текущих процедур AML через KPI-метрики
- Консультации с внешними экспертами и аудиторами в сфере финансового мониторинга
- Проведение обязательного обучения всех сотрудников обновленным процедурам в течение 14 дней
- Информирование клиентов об изменениях в политике AML через email-рассылки и уведомления на сайте
- Внутренний аудит соблюдения обновленных процедур через 30 дней после внедрения
FAQ по вопросам AML в AllWin UA
Верификация является обязательным требованием Закона Украины №361-IX и международных стандартов AML/KYC. Процедура помогает предотвратить мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма и обеспечить безопасность всех клиентов AllWin UA . Без прохождения KYC невозможен вывод средств выше 10000 грн.
AllWin UA принимает паспорт гражданина Украины (внутренний или биометрический), заграничный паспорт, водительское удостоверение нового образца или пластиковую ID-карту. Для подтверждения адреса проживания — коммунальные счета давностью не более 3 месяцев, банковские выписки или официальные письма государственных органов.
Стандартная верификация документов занимает от 4 до 24 часов с момента загрузки всех требуемых файлов. В случае необходимости дополнительных проверок или запроса дополнительных документов срок может быть продлен до 3 рабочих дней. Срочная верификация доступна для VIP-клиентов (до 2 часов).
Транзакции могут быть временно приостановлены для дополнительной проверки согласно AML политике AllWin UA. Причины: превышение установленных лимитов, подозрительные паттерны поведения, несоответствие источников средств, необходимость дополнительной верификации личности. После завершения проверки (24-72 часа) операция будет завершена или отменена с подробным объяснением причин.
Для обжалования решений о блокировке аккаунта обращайтесь в службу поддержки AllWin UA через email [email protected] или форму на сайте. Необходимо предоставить развернутые объяснения и документальные подтверждения легальности источников средств. В течение 5 рабочих дней будет проведена дополнительная проверка с участием AML-отдела и юридической службы с финальным решением.
Неверифицированные аккаунты на платформе AllwinUA ограничены депозитами до 10000 грн в месяц и выводами до 5000 грн. После прохождения полной KYC-верификации лимиты увеличиваются: депозиты до 500000 грн в месяц, выводы до 500000 грн с комиссией 0%. VIP-клиенты получают индивидуальные повышенные лимиты.
Вывод
Политика AML AllWin UA направлена на создание максимально безопасной и прозрачной среды для всех клиентов и эффективное предотвращение финансовых преступлений. Платформа AllwinUA серьезно относится к своим обязательствам в сфере борьбы с отмыванием денег и неукоснительно соблюдает все требования законодательства Украины, рекомендации FATF и стандарты лицензиара Кюрасао eGaming.
AllWin UA остается открытым для конструктивного сотрудничества с клиентами, регуляторными органами и международными партнерами в вопросах обеспечения финансовой безопасности, прозрачности операций и противодействия глобальным финансовым угрозам. Мы постоянно совершенствуем наши AML-процедуры для соответствия самым высоким мировым стандартам.